國際商業信貸銀行的敗落

俞曉秋在《中國青年報》1991年7月26日撰文說，——前不久，英、美、瑞士、法國、日本等60多個國家和地區的政府聯合采取行動，在幾天之內就將國際商業信貸銀行(簡稱“國商”)一舉查封，該跨國銀行在全球73個國家分行的200億美元客戶存款全部被凍結。這是現代國際金融史上最大的一起案件。

7月5日下午1時，英國中央銀行英格蘭銀行的清查人員突然分頭闖入“國商”分布在全英各地的25家分行，將總幣值7.5億英鎊的存款上鎖凍結。緊接著，英格蘭銀行下令該行在英國的所有分行停業，并凍結該行在英國的所有資產。7月7日，日本銀行決定停止“國商”東京分行的業務。7月8日，南朝鮮關閉了“國商”漢城分行。同時，香港銀行監理專員宣布，暫停“國商”香港分行的營業，凍結其70億港元存款和近59億港元的信貸款額。在南亞、斯里蘭卡、孟加拉國、印度的中央銀行都也查封了當地的“國商”分行，并對其帳目進行審查。盧森堡的一個法庭采取法律行動，把總部設在盧森堡的“國商”銀行交給指定的破產管理人處理。

1988年10月的一天，在美國佛羅里達州坦帕市，一隊轎車載著8位銀行家去參加一個晚會。晚會主持人是當地一位自稱富商的穆斯那。此人曾為販毒集團經營過“洗黑線”的勾當，與8位銀行家關系密切。晚會結束后，當他們走往停車場時被逮捕。原來，這次晚會是一個圈套。穆斯那是美國海關的便衣偵探，落入圈套的8位銀行家，有5位是“國商”銀行的高級行政主管。經過一年多的調查審訊，他們被控為哥倫比亞販毒集團“洗黑線”，金額高達3200萬美元，被裁定有罪，入獄監禁。由于為販毒集團洗黑線，“國商”銀行被人們稱為“可卡因銀行”。從“國商”倫敦分行搜查出來的文件發現，該行除了參與洗黑線活動，還從事違法的軍火交易活動。英格蘭銀行行長還指責該行進行“世界性的欺詐行動”，包括“隱瞞虧損和造假帳”。在其貸款帳簿上還發現有40億美元的款項不知去向。盧森堡法庭指出，“國商”銀行的虧損5.26億美元，而它在盧森堡的資本總額僅3.68億美元。

“國商”銀行于1972年由巴基斯坦銀行家阿加·哈桑·阿貝迪創辦。由于“坦帕市的逮捕行動”和“國商”銀行1990年5月承認該行參與洗黑線的活動，阿貝迪宣布引退，由阿聯酋總統扎耶德家族出資收購。

國際商業信貸銀行的敗落，為人們提供了深刻的教訓。