印度最大的金融詐騙事件

1992年4月，印度孟買揭露出一件金融詐騙事件，此事涉及的金額300億盧比，卷入的銀行有數十家，是印度歷史上最大的金融丑聞。

此案的中心人物是哈什迪·邁赫塔，他原是印度孟買一家保險公司的小職員。以后又轉而為一名股票經紀人效力，不久便和弟弟一起自立門戶，當了一名職業股票掮客。

由于他經常混跡于證券交易市場，逐漸對其中的奧秘了如指掌。1989年后，他的股票買賣的規模大到可以控制股市的漲落，他成了印度的第一大富豪。邁赫塔不僅懂得看準行情就能賺錢，更加明白只有左右股市才能永遠立于不敗之地，而要控制股市就必須有巨額資金。經過幾年的苦心鉆營，邁赫塔如愿以償。他聲稱得到了中東資金的支持，一家迪拜的阿拉伯銀行是他的后臺，善良的人們都信以為真。丑聞被揭露后人們才知道，向邁赫塔提供資金的并非海灣的石油巨富，而是印度自己的銀行。

每天上午11點，孟買印度國家銀行債券部投資官員希塔拉曼桌上的內部專線電話就響了起來，給他來電話的是權力極大的基金部的銀行副執行經理哈馬尼，指示他當天開出若干數額的債券收據給某家銀行。債券是印度政府集資的重要手段，由印度國家銀行組織發行。在印度，各銀行均可買賣和掌握一定數額的債券。據透露，這種在銀行之間流動(也就是炒賣)的債券總金額高達1.2至1.4萬億盧比。印度國家銀行也對自己發行的債券進行買賣，數額常常有數十億盧比。

這種銀行間的債券買賣，正常做法是，買方銀行收到債券后開出銀行的債券收據，賣方銀行以此向印度儲備銀行登記債券轉讓狀況，同時買方銀行將款項轉到賣方銀行的帳戶，但哈馬尼指示希塔拉曼開出的債券收據卻不同，實際上他并未收到賣方銀行的債券，開出的只是假收據，賣方銀行收到假收據后，一方面依法向印度儲備銀行進行債券轉讓登記，同時開出一張相應數額的支票。但這張支票又沒有交給印度國家銀行，而是交給了債券交易的經紀人邁赫塔，邁赫塔就是利用這筆資金投入股票市場興風作浪。

從1986年起，邁赫塔就找到了進入金融市場的入口，他逐步同數十家銀行，特別同資本雄厚的國家銀行的高級主管建立了特殊的“合作關系”，從而使國家銀行、國家住房銀行等國營大銀行和其他許多銀行成了他的私人金庫。有消息說，從1991年4月到1992年3月一年中，印度國家銀行債券經營額的35.6%是由邁赫塔經手的假交易。這些銀行采用開假債券收據、做假債券分類總帳等方式，向邁赫塔提供了幾十億、幾百億的周轉資金。這些巨額資金的往來沒有任何文件保證，靠的只是他們私人之間的“信任”。

有了如此巨大的資本作為后盾，邁赫塔自然有恃無恐，胃口越來越大。不過一年時間，他的資產便增加了10倍，持有的股票總價值達200億盧比，個人收入20億盧比，邁赫塔自稱是一個“推銷夢想的人”。他的夢想是，1995年個人資產達到900億盧比，即30億美元，進入世界超級億萬富翁的行列。

1992年4月底，當丑聞真相被揭露以后，證券指數驟然下跌，有些股票跌到50%和90%，股民當初以高價吃進的股票，無法脫手，數以十萬計的中小股民損失慘重。就連印度國家銀行也損失了好幾億美元，6月4日邁赫塔兄弟和印度國家銀行副執行經理哈馬尼等被捕入獄。拉奧總理表示，如有部長涉及此案就將被解職，總統簽令凍結邁赫塔等人的資產。案情調查還在繼續。

印度最大的金融詐騙事件及其惡果，給人的教訓是很深刻的。